Na czym polega proces?
Restrukturyzacja przedsiębiorstwa to proces prawny i ekonomiczny, którego nadrzędnym celem jest uniknięcie upadłości firmy poprzez zawarcie porozumienia z wierzycielami oraz uzdrowienie finansów dłużnika. To swoista „ostatnia deska ratunku”, która pozwala przetrwać podmiotowi znajdującemu się w stanie niewypłacalności lub zagrożenia niewypłacalnością.
Istotą restrukturyzacji jest wypracowanie propozycji układowych, czyli planu spłaty zadłużenia, który zostanie zaakceptowany przez większość wierzycieli i zatwierdzony przez sąd. Proces ten przenosi relację dłużnik–wierzyciel z płaszczyzny egzekucyjnej na płaszczyznę negocjacyjną. Zamiast licytacji majątku strony szukają kompromisu, który pozwoli firmie dalej działać i zarabiać na spłatę zobowiązań.
Najczęściej stosowane środki
W ramach restrukturyzacji stosuje się szereg instrumentów mających na celu odciążenie budżetu firmy:
Redukcja kapitału długu
Umorzenie części zobowiązań, na przykład o 30% lub 50%.
Rozłożenie na raty
Wydłużenie terminu spłaty na wiele lat.
Karencja w spłacie
Zawieszenie spłaty rat na określony czas, aby firma mogła odzyskać płynność.
Konwersja długu na udziały
Wierzyciele stają się współwłaścicielami firmy w zamian za umorzenie wierzytelności.
Działania sanacyjne
Sprzedaż zbędnego majątku, redukcja zatrudnienia czy odstąpienie od nierentownych kontraktów.
Korzyści dla dłużnika
Największą korzyścią jest ochrona przed egzekucją. Z chwilą otwarcia postępowania lub dokonania obwieszczenia postępowania komornicze zostają zawieszone, co pozwala dłużnikowi skupić się na ratowaniu biznesu.
Ponadto restrukturyzacja pozwala na:
Utrzymanie zarządu
W większości trybów dłużnik zachowuje zarząd nad przedsiębiorstwem.
Ochronę kluczowych umów
Dotyczy to między innymi umów najmu czy leasingu, których kontrahenci nie mogą wypowiedzieć z powodu wcześniejszych zaległości.
Odbudowę wizerunku
Firma w restrukturyzacji jest postrzegana jako podmiot aktywnie rozwiązujący problemy, a nie uciekający przed długami.
Szansa na nowy start
Restrukturyzacja wymaga od dłużnika dyscypliny i często trudnych decyzji, ale pozwala zachować dorobek życia i miejsca pracy, co w przypadku upadłości byłoby niemożliwe.
